Commissioni trading online: cosa sono

Come evitare le commissioni di trading? Bella domanda! E non sei il solo a portela.

Infatti, sai bene che le commissioni costituiscono per te un costo e andrebbero evitate, o quanto meno abbassate il più possibile, perché riducono i tuoi profitti di investimento.

Quindi, è normale da parte tua cercare piattaforme di trading con commissioni basse.

Del resto, la libera concorrenza porta tra i vantaggi quello di abbattere il più possibile i costi, proprio perché le società concorrenti cercano di proporre i servizi con i costi più ridotti possibili.

Certo, nel cercare le commissioni più basse non devi però finire in servizi scadenti, per non parlare delle truffe.

In questo articolo, dunque, ti spiegheremo innanzitutto cosa sono le commissioni, quali broker offrono le commissioni più basse, alcuni esempi di commissioni alte (soprattutto dei servizi offerti dalle banche).

Commissioni di trading: cosa sono

Cosa sono le commissioni di trading? Per commissioni di trading si intende quei costi che le piattaforme di trading online richiedono per i loro servizi.

Alcuni broker li impongono anche sulle posizioni aperte e ti invitiamo a scegliere i broker con costi ed addebiti bassi. Poiché sono i broker che fanno gravare sul conto del trader solo lo spread.

Broker con commissioni basse

Prima di proseguire con la guida vi segnaliamo i broker per fare trading online con le commissioni più basse:

BROKER	CARATTERISTICHE	VANTAGGI	RECENSIONE
	Funzioni demo	Social trading	Recensione	ISCRIVITI
	Social trading	Conto demo, trading automatico	Recensione	ISCRIVITI
	Conti Zero spread	Commissioni basse	Recensione	ISCRIVITI
CFDs sono strumenti finanziari complessi e comportano un alto rischio di perdita di denaro rapidamente a causa della leva. Tra il 67-78% dei trader retail perdono soldi facendo trading CFD. Prima di fare trading cerca di capire come funzionano i CFD ed i rischi che comportano.

Commissioni di trading: riepilogo

❓Cosa sono	Costi che le piattaforme di trading online richiedono per i loro servizi.
💰Quali sono?	Prelievo / Deposito / Overnight
🥇Migliore piattaforma con conto demo	eToro
🥇Miglior broker con strumenti di formazione	FP Markets

Commissioni di trading quali sono

In genere le commissioni che un broker richiede più comuni sono queste.

Prelievi

Ogni qualvolta prelevi denaro, il broker può trattenere una quota, che può essere in percentuale, quindi proporzionata a quanto prelevi. Oppure fissa, a prescindere da quanto prelevi.

Ci sono anche broker che azzerano queste commissioni quando scegli tipi di account che richiedono depositi minimi alti. Così preserva uno sconto al trader.

Deposito

Questa commissione già è più rara, perché in genere i broker più importanti non scelgono di addebitare dei costi anche quando il trader immette denaro nella piattaforma per iscriversi.

Comunque, qualora le troviate anche in questo caso potrebbe essere fissa o in percentuale.

Overnight

Alcuni investimenti presuppongono che la posizione resti aperta anche durante la notte e si chiuda il giorno seguente o duri anche più giorni. Quindi, il broker la lascia aperta durante le ore notturne.

Per questo servizio, addebiterà una commissione che in genere è fissa e calcolata per singola notte (come ti accade quando pernotti in qualche struttura).

Weekend

Può capitare che il trade aperto resti tale anche il sabato e la domenica, quindi nel weekend. Anche in tal caso, il broker ti chiederà di pagare una commissione, anche in questo caso generalmente fissa.

Conti dormienti

Questa commissione può essere fatta pagare quando non effettui operazione per un lasso di tempo predeterminato.

La media è di almeno 2 mesi di inattività, ma può anche accadere che il broker sia generoso e conceda più mesi di inattività prima di addebitare un costo.

Ma non mancano broker che richiedono anche un solo mese di inattività e sono quelli meno generosi.

Questo genere di commissioni hanno lo scopo di sollecitare i trader ad investire il più possibile, proprio per evitare di dover pagare una commissione che di solido è di qualche decina di euro.

Piattaforme con commissioni di trading più basse

Vediamo quali sono i broker con le commissioni di trading più basse.

eToro

Sul broker eToro non sono addebitate commissioni di gestione o di ticket e investire in azioni non comporta nessuna commissione.

I prelievi sono soggetti a una commissione di $5 e non ci sono commissioni di deposito.

Su eToro non troverai commissioni di gestione, di ticket, rollover o di brokeraggio.

La piattaforma eToro rende comunque pubbliche tutte le commissioni addebitate, in modo trasparente e sono riepilogate in un Pdf.

Puoi iniziare a fare trading con la piattaforma di eToro da qui.

Capital.com

Capital.com non addebita alcuna commissione per:

• Deposito
• Prelievo
• Quotazioni in tempo reale
• Negoziazioni in apertura/chiusura
• Materiale didattico
• Grafici dinamici e indicatori

Lo spread è incluso nelle tariffe che tra l’altro Capital.com palesa al momento dell’apertura della posizione. Quindi niente sorprese.

Il prezzo dallo spread varia a seconda degli strumenti.

Tra le ragioni per cui Capital.com viene sovente premiata, rientra anche la copertura di tutti i costi associati a depositi e prelievi. Ovviamente, il broker non è responsabile delle commissioni addebitate dal circuito che si usa per le transazioni.

Il broker converte pure tutte le valute straniere che non sono supportate dal metodo di pagamento selezionato.

Per quanto concerne le commissioni overnight, addebita costi basati solo sulla leva fornita piuttosto che sul valore totale della tua posizione. Poiché i costi overnight variano a seconda degli strumenti, puoi trovare quelli imposti sullo strumento prescelto nel pannello delle informazioni presente sulla piattaforma.

Commissioni trading online BMED

Partiamo col dire cos’è BMED: si tratta del servizio di Home banking di un gruppo bancario solido qual è Banca Mediolanum.

Un Gruppo bancario di indubbia affidabilità, che permette di gestire sia il conto corrente che gli investimenti con un’unica banca. Oltre che accedere ai principali mercati, avere garanzie bancarie a copertura dei depositi e la marginazione long e short.

Ma veniamo a ciò che ci preme maggiormente: le commissioni di BMED:

• commissioni su azioni italiane ed estere, sui titoli di stato, sulle obbligazioni e gli ETF dello 0,19% sull’ammontare di ogni operazione. Con un minimo fissato a 7 Euro e un massimo che non può andare oltre i 29 Euro.

Per capire la portata di ciò, facendo un confronto col eToro, avremo questa situazione:

• un trader che apre 5 trade al giorno, quindi svolge 10 operazioni in totale, tra aperture e chiusure di ciascuna, finirà per spendere almeno 70€ al giorno in commissioni. Circa 1.500 € al mese.
• su eToro, invece, aprire lo stesso numero medio di operazioni, non comporterà alcun costo.

Quindi, BMED conviene quando si aprono poche posizioni al mese ma investendo ingenti somme di denaro. In genere, non è la situazione ideale per i trader retails.

Commissioni di trading Fineco

FINECO, altra banca solida sebbene di recente abbia visto venir meno l’investimento di Unicredit, prevede l’applicazione di un unico profilo fisso. Per tutti i generi di mercati, nazionali ed esteri. Quindi, niente commissioni variabili o degressive.

Nel mese di apertura del conto e nei due successivi, la commissione per le transazioni sarà di €9,95 per i mercati italiani/europei e $9,95 per quelli USA.

A partire dal terzo mese, FINECO ti assegnerà in una delle 4 fasce commissionali, a seconda di uno dei seguenti parametri:

• delle commissioni generate nel mese precedente.
• del valore totale del portafoglio (asset + liquidità).
• del valore totale del risparmio gestito

Ciò significa che quando hai pagato nel mese precedente meno di €100 di commissioni, oppure abbia un totale di portafoglio inferiore a €500.000, sarai inserito nella quarta fascia e pagherai €19 per i prodotti italiani/europei e $12,95 per quelli americani.

Siamo al solito discorso: un quadro del genere conviene di più ai trader istituzionali, quelli che muovono grossi capitali, poiché si troveranno in prima fascia con commissioni di €2,95 e $3,95.

Interessante in Fineco è il Piano Replay. Si tratta di un sistema di investimento automatico con versamenti periodici mensili. Costa €2,95 e conviene in caso di Piano di accumulo del capitale (PAC).

Da questo punto di vista, si può dire che Fineco resta uno dei broker più convenienti per investire in ETF.

Imposta di bollo sul deposito titoli

Il Deposito titoli è un contratto che sottoscrivi con una banca per autorizzare la custodia di strumenti finanziari come Azioni, Obbligazioni, Titoli di Stato, ecc.

Va pensata come una cassaforte dove custodisci i tuoi investimenti. L’imposta consiste nel pagamento di una commissione pari allo 0,20% sul valore di ogni titolo depositato.

Per evitare il bollo sul deposito titoli puoi usare un contratto derivato per investire sugli asset. Ossia i Contract for difference, che puoi aprire facilmente sui broker prima citati.

Commissioni basse = zero commissioni?

Non è detto che quando senti parlare di commissioni basse, si intenda zero commissioni.

Devi sempre visionare tutte le commissioni previste dal broker, il quale ha l’obbligo di rendere chiaro e trasparente il suo piano commissioni sul proprio sito web. E deve essere subito visualizzabile, senza attendere prima una registrazione.

Un broker che non lo riporta con trasparenza, va subito scartato.

FP Markets ed eToro ad esempio, per citare due tra i più convenienti, li riportano invece con la dovuta trasparenza.

Costi nascosti a cui fare attenzione

Come per le tariffe telefoniche, della luce, delle assicurazioni e di altri servizi che attiviamo, anche un broker può nascondere dei costi.

Un esempio classico di costi a cui prestare attenzione sono i due prezzi associati al trading Forex: il “bid”, che è il prezzo a cui vende, e l’ “ask”, che è il prezzo da pagare.

La differenza sostanziale fra i 2 è ciò che il trader conosce come spread, vale a dire la commissione che il broker ottiene e che il trader paga per operare nel mercato.

Bisogna stare anche molto attenti alla Leva finanziaria, poiché, se è vero che moltiplica i profitti, in caso di previsione errata moltiplica anche i costi. Con seri problemi per il nostro deposito.

Commissioni trading online: le domande frequenti

Conclusioni

Le commissioni di trading sono costi che i broker addebitano ai trader iscritti per determinati servizi. Possono essere fissi o a percentuale.

Esempi di commissioni sono quelle overnight, di deposito e prelievo, sui conti dormienti, di trading weekend, ecc.

Puoi trovare commissioni di trading molto contenute su broker come eToro , che tra le altre cose permettono anche di negoziare copiando dai migliori investitori.