In questa guida parliamo di CFD, ovvero di strumenti finanziari che replicano l’andamento di un asset sottostante. Si chiamano appunto Contratti per differenza in quanto permettono di negoziare su un asset sia quando il mercato è rialzista, sia quando è ribassista.

L’asset sottostante può essere di qualunque tipo. Esistono infatti CFD sul prezzo delle azioni, sulle commodities, persino sulle criptovalute. P

In questa guida cercheremo di capire in modo approfondito come funzionano i Contract For Difference, quali vantaggi hanno e perchè tutte le piattaforme di trading li offrono ai propri clienti (incluse alcune banche come Fineco).

Prima di continuare è bene specificare che oggi è possibile fare trading grazie a questi strumenti sfruttando le piattaforme CFD regolamentate. Una delle più famose è sicuramente eToro, che permette tre le altre cose di accedere a vari servizi, copiare da altri trader e negoziare su moltissimi asset finanziari.

Partiamo quindi dalle basi in questo corso sui CFD.

Cosa sono i CFD?

Un CFD (Contract for diffence) è l’acronimo di contratto per dfferenza e rappresenta attualmente lo strumento derivato più utilizzato per fare trading online. Si tratta di un contratto tra due parti, il trader ed un broker, che esprime la differenza di prezzo di un asset di mercato.

La differenza si esprime tra il prezzo di acquisto e di chiusura moltiplicato il numero di azioni specificate nel contratto. Si tratta di un modo di operare che ricalca molto quello che avviene nell’acquisto di azioni. I prezzi indicati dal broker CFD sono molto simili al prezzo di mercato ed è possibile negoziare CFD ricevendo un addebito di una commissione.

Questo tipo di trading è diventato ormai popolare come strumento alternativo che consente di speculare sui movimenti dei prezzi dei titoli azionari ma anche sugli indici di borsa.

CFD: riepilogo

❓Cosa sono	Contratti per differenza ovvero strumenti derivati che consentono di investire in qualunque situazione di mercato (al rialzo o al ribasso)
⚙️ Strumenti	Vendita allo scoperto / Leva finanziaria
📕 Cosa studiare	Basi dei mercati finanziari / Analisi tecnica
💰 Investimento iniziale	Da 20$ fino ai 250$ a seconda del broker
🥇Migliore piattaforma regolamentata	eToro
🥇Miglior broker con formazione gratuito	AvaTrade

Migliori broker CFD

In questa tabella potete trovare tutti i migliori siti italiani che offrono il trading via CFD:

BROKER	CARATTERISTICHE	VANTAGGI	RECENSIONE
	Funzioni demo	Social trading	Recensione	ISCRIVITI
	Formazione avanzata	Copy Trading	Recensione	ISCRIVITI
	Spread bassi	Piattaforma professionale	Recensione	ISCRIVITI
	Commissioni basse	Azioni Frazionate	Recensione	ISCRIVITI
	Deposito minimo	Servizio CFD	Recensione	ISCRIVITI
	Conti Zero spread	Commissioni basse	Recensione	ISCRIVITI
CFDs sono strumenti finanziari complessi e comportano un alto rischio di perdita di denaro rapidamente a causa della leva. Tra il 67-78% dei trader retail perdono soldi facendo trading CFD. Prima di fare trading cerca di capire come funzionano i CFD ed i rischi che comportano.

CFDs sono strumenti finanziari complessi e comportano un alto rischio di perdita di denaro rapidamente a causa della leva. Tra il 74-89% dei trader retail perdono soldi facendo trading CFD. Prima di fare trading cerca di capire come funzionano i CFD ed i rischi che comportano.

Si tratta di broker italiani rigorosamente autorizzati dalla Consob che offrono le condizioni più convenienti. E’ questo significa garantirsi il massimo, la possibilità di fare i massimi profitti sfruttando la qualità delle migliori piattaforme di trading.

Dove fare trading sui CFD

Approfondiamo ora qualche piattaforma sui cui poter operare tramite contratti per differenza (CFD).

Trading CFD con eToro

In quest’elenco inseriamo in questa posizione la piattaforma di eToro che è uno dei broker storici, un brand internazionale affermato e riconosciuto. E’ un broker che garantisce una piattaforma eccellente per negoziare CFD su Forex e Azioni e Futures sui bitcoin. Ha un software web molto facile da usare e l’iscrizione completamente gratuita. E’ regolamentata da Cysec e dunque garantisce il massimo della sicurezza ai suoi utenti.

Il broker eToro offre ben 3 licenze per operare (ASIC, FCA e FCA). Tra i servizi che offre, oltre a tutti quelli menzionati, ricordiamo anche il copy trading, per copiare cosa fanno i trader migliori. Inoltre, si propone come un autentico social network per trader, con il Social trading.

Il deposito minimo è di 50 euro e prevede un solo account.

Se volete aprire un conto di trading con etoro o approfondire fate click qui.

Trading CFD con AvaTrade

AvaTrade è un broker online che permette di fare trading sui CFD (Contract for Difference) su varie asset class. I CFD sono strumenti derivati che consentono di speculare sui movimenti di prezzo di un’attività sottostante.

Per iniziare a fare trading CFD con AvaTrade è necessario prima di tutto aprire un conto live o demo. Il processo di registrazione richiede pochi minuti e può essere effettuato direttamente online. Una volta completata l’apertura del conto, è possibile depositare il capitale da investire.

AvaTrade mette a disposizione una piattaforma di trading all’avanguardia, AvaTradeGO, disponibile via web e come app per dispositivi mobili. L’interfaccia è intuitiva e consente di monitorare i mercati, aprire e chiudere posizioni ed effettuare analisi tecnica.

Per aprire una posizione CFD occorre scegliere lo strumento su cui si vuole investire, ad esempio un indice azionario, una materia prima, una coppia di valute forex. Successivamente si seleziona la leva finanziaria desiderata e si inserisce l’ordine specificando quantità e direzione della posizione.

AvaTrade offre oltre 1200 strumenti negoziabili. I CFD permettono di ottenere esposizione ai mercati con un capitale ridotto grazie all’utilizzo della leva, ma comportano rischi elevati di perdite rapide in caso di movimenti avversi dei prezzi.

Per chiudere una posizione CFD aperta, è sufficiente inserire un ordine di chiusura del CFD dalla piattaforma. Il profitto o la perdita realizzati saranno accreditati o addebitati sul conto. Prima di fare trading CFD è essenziale formarsi adeguatamente e adottare strategie di gestione del rischio.

Clicca qui per iniziare a fare trading CFD con AvaTrade

Trading CFD con XTB

XTB è un broker online che consente di fare trading sui CFD (Contract for Difference) su diverse asset class. I CFD permettono di speculare sui movimenti di prezzo di un asset sottostante senza possederlo direttamente.

Per iniziare a fare trading CFD con XTB, il primo passo è aprire un conto demo o live dal sito internet. Il processo di registrazione richiede solo pochi minuti. Una volta aperto il conto, è possibile fare il primo deposito ed accedere alla piattaforma di trading.

XTB mette a disposizione la piattaforma xStation, disponibile via web e come app mobile. L’interfaccia è moderna e intuitiva, e include numerosi strumenti per l’analisi tecnica e la gestione del rischio.

Per aprire un trade CFD, si seleziona lo strumento desiderato, ad esempio indici, forex, materie prime o criptovalute. Dopo aver impostato la leva finanziaria e l’importo del trade, si invia l’ordine di acquisto o vendita.

XTB offre oltre 3000 strumenti CFD su cui investire. I CFD permettono di ottenere esposizione ai mercati con un capitale ridotto grazie alla leva, ma espongono anche a rischi elevati di perdite rapide.

Per chiudere una posizione CFD precedentemente aperta, basta inserire un ordine di chiusura dalla piattaforma xStation. Il profitto netto realizzato verrà accreditato sul conto. Prima di fare trading CFD è essenziale formarsi adeguatamente e definire una strategia di gestione dei rischi.

Clicca qui per iniziare a fare trading con XTB

Come funzionano i CFD

Poichè il trading leveraged comporta dei rischi i broker seri offrono degli strumenti per fare risk management mettendo a disposizione stop loss e limit orde in modoa da poter gestire il rischio dovuto ai movimenti rapidi di mercato.

Stop loss

Uno stop loss rappresenta un livello di prezzo fissato dal cliente su una determinata posizione che, se viene raggiunta, chiude automaticamente una posizione al prezzo desiderato.

Supponiamo di voler acquistare azioni Apple ed il prezzo è fissato. Impostando uno stop loss se la quotazione cala di evita di perdere soldi inutili perchè l’ordine viene bloccato quando raggiunge il livello fissato. In caso contrario il trader lasciando la posizione aperta di notte, ad esempio, non avrebbe il tempo di intervenire dunque realizzerebbe una perdita maggiore.

In alcuni casi è possibile impostare anche degli ordini di arresto per aspettare finchè un titolo si muove nella giusta direzione prima di aprire.

Limit Order

Un ordine limite è un tipo di ordine che viene eseguito ad un prezzo migliore rispetto al prezzo di mercato. In pratica si usa per tenere una posizione aperta che è profittevole in modo da guadagnare di più dopo che il prezzo ha raggiunto un determinato livello di profitto.

Vantaggi dei Contratti per Differenza (CFD)

Ci sono molti vantaggi che li rendono adatti ad essere utilizzati dai trader :

• la negoziazione avviene sul margine in modo da poter massimizzare i guadagni
• non ci sono le imposte di bollo tradizionali che si pagano quando si acquistano azioni in banca
• è possibile guadagnare in qualunque situazione anche quando una azione scende non solo quando sale
• con un solo account è possibile accedere a tanti mercati
• è possibile fare money management ed impostare degli stop per poter controllare i rischi

Rischi CFD

Si tratta di strumenti finanziari leveraged e che dunque possono comportare dei rischi di perdita di capitali. Cerchiamo dunque di elencare i principali rischi:

• sia i profitti che le perdite possono essere amplificate se non si impostano degli stop loss e le posizioni aperte sono negative
• si tratta di strumenti poco adatti a chi ama a investire a lungo termine
• acquistando dei CFD non si diventa azionisti dell’azienda (questo può essere anche un vantaggio a volte)

Fare trading con i CFD

Vediamo come funziona brevemente il trading CFD elencando alcune caratteristiche che bisogna tenere in considerazione.

Trade a marginazione o su margine

Quando si fa trading con i CFD per ogni transazione non si ha bisogno di investire l’intero capitale ma è sufficiente solo una percentuale dell’intero capitale, questo è detto margine iniziale. L’effetto leva si ottiene utilizzando il margine. In questo modo è come se aveste a disposizione un capitale più ampio dato dall’effetto moltiplicatore della leva finanziaria. In questo modo potete comprare azioni o speculare sul forex in quantità maggiore.

Questo margine deve essere mantenuto sulle posizioni aperte in modo da coprire eventuali perdite. Se una posizione aperta va in modo contrario a quanto previsto il vostro capitale residuo si riduce. Se questo raggiunge un livello tale inferiore al margine richiesto ci sarà una Margin Call e sarà richiesto ulteriore capitale per mantenere aperta la posizione oppure si sarà costretti a chiuderla.

Trading su salita o discesa dei mercati

Da un punto di vista tecnico il trading con i derivati consente di scambiare posizioni long o short. Con long si indica il fatto di acquistare un bene con l’aspettativa che il suo valore aumenti proprio come accade acquistando una azione. Una posizione short si apre, invece, quando il trader crede che il prezzo del bene scenderà e dunque si dovrà vender per ricavare un profitto. Questo tipo di situazioni sono impossibili se invece investite in azioni a lungo termine.

Usando i CFD ma anche le opzioni binarie si può andare long o short con molta facilità facendo enormi profitti anche quando il valore di un bene cala drasticamente.

Tasse trading e commissioni

Come sapete acquistando azioni si pagano delle imposte di bollo molto salate. Per questo motivo conviene sempre operare con i broker CFD che sono praticamente gratuiti ed offrono delle condizioni molto più convenienti.

CFD su azioni e indici

I derivati sono ormai utilizzati non solo nel forex ma anche per fare trading su indici e azioni. Ad esempio Capital.com offre una grandissima scelta su titoli azionari, coppie di valute, indici di borsa.

Strategie di trading con i CFD

Ci sono vari tipi di strategie che possono essere utilizzate per fare trading con i CFD. Il consiglio migliore è sempre quello di impostare un piano di trading prima e seguirlo fedelmente senza deviazioni.

Poichè i CFD sono convenienti da un punto di vista economico e possono consentire di operare sui margini sono dei prodotti ideali per il trading a breve termine. Una ulteriore strategia da applicare potrebbe essere quella della copertura. Si può usare un CFD per protegger il proprio investimento contro le condizioni variabili di mercato. Ad esempio se prendiamo come riferimento il mercato azionario potrebbe essere più conveniente aprire una posizione short su azioni piuttosto che vendere le azioni fisiche per acquistarle in un secondo tempo.

CFD: le domande frequenti

Conclusioni

In questo articolo abbiamo visto come funzionano i Contract for Difference (CFD) e quali sono i migliori broker per poter operare su di essi.

Si tratta di strumenti derivati e dunque tutti i broker che vogliono offrirli ai propri clienti devono seguire le leggi imposte dall’Unione Europea. In particolare l’ESMA ha stabilito i criteri sulla leva finanziaria ed altre disposizioni per poter fare trading tramite questi strumenti. Utilizzando solo piattaforme regolaentate si ha il vantaggio di avere al sicuro i propri fondi e fare trading in sicurezza.

Su Comefaretradingonline.com vi proponiamo solo i broker che hanno licenze europee per operare nel mercato e sono registrati in Consob. Prima di investire su qualunque asset finanziario fate le vostre ricerche personali e assicuratevi di operare con broker che rispettino tutte le normative. E’ il requisito fondamentale non solo per opeare con i CFD ma anche con qualsiasi strumento finanziario, magari partendo da un buon conto demo.