CFD: cosa sono e come funzionano

In questa guida parliamo di CFD, ovvero di strumenti finanziari che replicano l’andamento di un asset sottostante. Si chiamano appunto Contratti per differenza in quanto permettono di negoziare su un asset sia quando il mercato è rialzista, sia quando è ribassista.

L’asset sottostante può essere di qualunque tipo. Esistono infatti CFD sul prezzo delle azioni, sulle commodities, persino sulle criptovalute. P

In questa guida cercheremo di capire in modo approfondito come funzionano i Contract For Difference, quali vantaggi hanno e perchè tutte le piattaforme di trading li offrono ai propri clienti (incluse alcune banche come Fineco).

Prima di continuare è bene specificare che oggi è possibile fare trading grazie a questi strumenti sfruttando le piattaforme CFD regolamentate. Una delle più famose è sicuramente eToro, che permette tre le altre cose di accedere a vari servizi, copiare da altri trader e negoziare su moltissimi asset finanziari.

Partiamo quindi dalle basi in questo corso sui CFD.

Cosa sono i CFD?

Un CFD (Contract for diffence) è l’acronimo di contratto per dfferenza e rappresenta attualmente lo strumento derivato più utilizzato per fare trading online. Si tratta di un contratto tra due parti, il trader ed un broker, che esprime la differenza di prezzo di un asset di mercato.

La differenza si esprime tra il prezzo di acquisto e di chiusura moltiplicato il numero di azioni specificate nel contratto. Si tratta di un modo di operare che ricalca molto quello che avviene nell’acquisto di azioni. I prezzi indicati dal broker CFD sono molto simili al prezzo di mercato ed è possibile negoziare CFD ricevendo un addebito di una commissione.

Questo tipo di trading è diventato ormai popolare come strumento alternativo che consente di speculare sui movimenti dei prezzi dei titoli azionari ma anche sugli indici di borsa.

❓Cosa sonoContratti per differenza ovvero strumenti derivati che consentono di investire in qualunque situazione di mercato (al rialzo o al ribasso)
⚙️ StrumentiVendita allo scoperto / Leva finanziaria
📕 Cosa studiareBasi dei mercati finanziari / Analisi tecnica
💰 Investimento inizialeDa 20$ fino ai 250$ a seconda del broker
🥇Migliore piattaforma regolamentataeToro
🥇Miglior broker con formazione gratuitoCapital.com

Migliori broker CFD

In questa tabella potete trovare tutti i migliori siti italiani che offrono il trading via CFD:

BROKER
CARATTERISTICHEVANTAGGIRECENSIONE 
Funzioni demo
Social tradingRecensioneISCRIVITI
Spread contenutiPiattaforma WebTraderRecensioneISCRIVITI
Spread bassiPiattaforma professionaleRecensioneISCRIVITI
Commissioni basseAzioni FrazionateRecensioneISCRIVITI
Deposito minimoServizio CFDRecensioneISCRIVITI
Conti Zero spreadCommissioni basseRecensioneISCRIVITI

CFDs sono strumenti finanziari complessi e comportano un alto rischio di perdita di denaro rapidamente a causa della leva. Tra il 74-89% dei trader retail perdono soldi facendo trading CFD. Prima di fare trading cerca di capire come funzionano i CFD ed i rischi che comportano.

Si tratta di broker italiani rigorosamente autorizzati dalla Consob che offrono le condizioni più convenienti. E’ questo significa garantirsi il massimo, la possibilità di fare i massimi profitti sfruttando la qualità delle migliori piattaforme di trading.

Dove fare trading sui CFD

Approfondiamo ora qualche piattaforma sui cui poter operare tramite contratti per differenza (CFD).

eToro

In quest’elenco inseriamo in questa posizione la piattaforma di eToro che è uno dei broker storici, un brand internazionale affermato e riconosciuto. E’ un broker che garantisce una piattaforma eccellente per negoziare CFD su Forex e Azioni e Futures sui bitcoin. Ha un software web molto facile da usare e l’iscrizione completamente gratuita. E’ regolamentata da Cysec e dunque garantisce il massimo della sicurezza ai suoi utenti.

Il broker eToro offre ben 3 licenze per operare (ASIC, FCA e FCA). Tra i servizi che offre, oltre a tutti quelli menzionati, ricordiamo anche il copy trading, per copiare cosa fanno i trader migliori. Inoltre, si propone come un autentico social network per trader, con il Social trading.

Il deposito minimo è di 50 euro e prevede un solo account.

Se volete aprire un conto di trading con etoro o approfondire fate click qui.

Capital.com

Il broker Capital.com ha vinto il premio come piattaforma più innovativa nel 2020, il che è già un ottimo biglietto da visita.

Il broker è spread-only, offre tanti indicatori di trading per poter svolgere al meglio la tua analisi tecnica.

Anche qui, troverai una piattaforma che poggia sulla IA, per aiutarti nelle tue scelte di investimento.

Capital.com prevede una applicazione che non si limita a trasporre su smartphone o tablet la versione web-based, ma offre servizi aggiuntivi. Il suo nome è Investmate e pure è basata sull’intelligenza artificiale.

Puoi iniziare a fare trading CFD sulle azioni con Capital.com cliccando qui.

Trading 212

Uno dei broker che sta diventando molto popolare per via del trading senza commissioni è sicuramente Trading 212.

Si tratta di una società con sede nel Regno Unito che offre due tipi di conti: uno speculativo di trading con i contratti per differenza (CFD) e l’altro per investimenti.

Trading 212 non è quindi solo un broker di trading online ma una piattaforma completa per investire anche a lungo termine.

Trading 212 offre infatti la possibilità anche di operare su ETF ed azioni anche in modo frazionato, cioè è possibile investire comprando porzioni di un titolo azionario senza necessariamente comprare il titolo per intero. Con questa piattaforma è dunque possibile negoziare sulle Borse e gestire un portafoglio investimenti anche con capitali minimi.

Puoi iniziare ad investire con Trading 212 cliccando qui.

Come funzionano i CFD

Poichè il trading leveraged comporta dei rischi i broker seri offrono degli strumenti per fare risk management mettendo a disposizione stop loss e limit orde in modoa da poter gestire il rischio dovuto ai movimenti rapidi di mercato.

Stop loss

Uno stop loss rappresenta un livello di prezzo fissato dal cliente su una determinata posizione che, se viene raggiunta, chiude automaticamente una posizione al prezzo desiderato.

Supponiamo di voler acquistare azioni Apple ed il prezzo è fissato. Impostando uno stop loss se la quotazione cala di evita di perdere soldi inutili perchè l’ordine viene bloccato quando raggiunge il livello fissato. In caso contrario il trader lasciando la posizione aperta di notte, ad esempio, non avrebbe il tempo di intervenire dunque realizzerebbe una perdita maggiore.

In alcuni casi è possibile impostare anche degli ordini di arresto per aspettare finchè un titolo si muove nella giusta direzione prima di aprire.

Limit Order

Un ordine limite è un tipo di ordine che viene eseguito ad un prezzo migliore rispetto al prezzo di mercato. In pratica si usa per tenere una posizione aperta che è profittevole in modo da guadagnare di più dopo che il prezzo ha raggiunto un determinato livello di profitto.

Vantaggi dei Contratti per Differenza (CFD)

Ci sono molti vantaggi che li rendono adatti ad essere utilizzati dai trader :

  • la negoziazione avviene sul margine in modo da poter massimizzare i guadagni
  • non ci sono le imposte di bollo tradizionali che si pagano quando si acquistano azioni in banca
  • è possibile guadagnare in qualunque situazione anche quando una azione scende non solo quando sale
  • con un solo account è possibile accedere a tanti mercati
  • è possibile fare money management ed impostare degli stop per poter controllare i rischi

Rischi CFD

Si tratta di strumenti finanziari leveraged e che dunque possono comportare dei rischi di perdita di capitali. Cerchiamo dunque di elencare i principali rischi:

  • sia i profitti che le perdite possono essere amplificate se non si impostano degli stop loss e le posizioni aperte sono negative
  • si tratta di strumenti poco adatti a chi ama a investire a lungo termine
  • acquistando dei CFD non si diventa azionisti dell’azienda (questo può essere anche un vantaggio a volte)

Fare trading con i CFD

Vediamo come funziona brevemente il trading CFD elencando alcune caratteristiche che bisogna tenere in considerazione.

Trade a marginazione o su margine

Quando si fa trading con i CFD per ogni transazione non si ha bisogno di investire l’intero capitale ma è sufficiente solo una percentuale dell’intero capitale, questo è detto margine iniziale. L’effetto leva si ottiene utilizzando il margine. In questo modo è come se aveste a disposizione un capitale più ampio dato dall’effetto moltiplicatore della leva finanziaria. In questo modo potete comprare azioni o speculare sul forex in quantità maggiore.

Questo margine deve essere mantenuto sulle posizioni aperte in modo da coprire eventuali perdite. Se una posizione aperta va in modo contrario a quanto previsto il vostro capitale residuo si riduce. Se questo raggiunge un livello tale inferiore al margine richiesto ci sarà una Margin Call e sarà richiesto ulteriore capitale per mantenere aperta la posizione oppure si sarà costretti a chiuderla.

Trading su salita o discesa dei mercati

Da un punto di vista tecnico il trading con i derivati consente di scambiare posizioni long o short. Con long si indica il fatto di acquistare un bene con l’aspettativa che il suo valore aumenti proprio come accade acquistando una azione. Una posizione short si apre, invece, quando il trader crede che il prezzo del bene scenderà e dunque si dovrà vender per ricavare un profitto. Questo tipo di situazioni sono impossibili se invece investite in azioni a lungo termine.

Usando i CFD ma anche le opzioni binarie si può andare long o short con molta facilità facendo enormi profitti anche quando il valore di un bene cala drasticamente.

Tasse trading e commissioni

Come sapete acquistando azioni si pagano delle imposte di bollo molto salate. Per questo motivo conviene sempre operare con i broker CFD che sono praticamente gratuiti ed offrono delle condizioni molto più convenienti.

CFD su azioni e indici

I derivati sono ormai utilizzati non solo nel forex ma anche per fare trading su indici e azioni. Ad esempio Capital.com offre una grandissima scelta su titoli azionari, coppie di valute, indici di borsa.

Strategie di trading con i CFD

Ci sono vari tipi di strategie che possono essere utilizzate per fare trading con i CFD. Il consiglio migliore è sempre quello di impostare un piano di trading prima e seguirlo fedelmente senza deviazioni.

Poichè i CFD sono convenienti da un punto di vista economico e possono consentire di operare sui margini sono dei prodotti ideali per il trading a breve termine. Una ulteriore strategia da applicare potrebbe essere quella della copertura. Si può usare un CFD per protegger il proprio investimento contro le condizioni variabili di mercato. Ad esempio se prendiamo come riferimento il mercato azionario potrebbe essere più conveniente aprire una posizione short su azioni piuttosto che vendere le azioni fisiche per acquistarle in un secondo tempo.

CFD: le domande frequenti

Cosa sono i CFD?

Si tratta di contratti per differenza ovvero strumenti derivati che consentono di investire in qualunque situazione di mercato (al rialzo o al ribasso)

Cos’è il trading CFD?

E il trading mediante i contract for difference, contratti standardizzati e derivati che permettono di investire indirettamente sugli asset quotati sui mercati finanziari.

Come si negoziano i CFD online?

E’ possibile comprare e vendere contratti CFD utilizzando i broker specializzati e regolamentati in Europa. Per operare basta scegliere l’asset su cui posizionarsi ed aprire le relative posizioni long (se si crede che l’asset salirà) o short (se si crede che l’asset andrà a ribasso).

CFD: riepilogo

Conclusioni

In questo articolo abbiamo visto come funzionano i Contract for Difference (CFD) e quali sono i migliori broker per poter operare su di essi.

Si tratta di strumenti derivati e dunque tutti i broker che vogliono offrirli ai propri clienti devono seguire le leggi imposte dall’Unione Europea. In particolare l’ESMA ha stabilito i criteri sulla leva finanziaria ed altre disposizioni per poter fare trading tramite questi strumenti. Utilizzando solo piattaforme regolaentate si ha il vantaggio di avere al sicuro i propri fondi e fare trading in sicurezza.

Su Comefaretradingonline.com vi proponiamo solo i broker che hanno licenze europee per operare nel mercato e sono registrati in Consob. Prima di investire su qualunque asset finanziario fate le vostre ricerche personali e assicuratevi di operare con broker che rispettino tutte le normative. E’ il requisito fondamentale non solo per opeare con i CFD ma anche con qualsiasi strumento finanziario, magari partendo da un buon conto demo.

Per iniziare al meglio investendo nel trading online conviene partire dalla pratica e da un buon conto demo. Vi lasciamo quindi con i collegamenti ufficiali alle migliori piattaforme con conto demo:

si tratta di piattaforme con licenza, regolarmente autorizzate e conti demo gratuiti ed illimitati.

Responsabilità: Gli autori dei contenuti ed i responsabili di comefaretradingonline.com, dichiarano che i contenuti e le analisi su valute, azioni e qualunque tipo di strumento finanziario non devono essere considerate raccomandazioni di investimento. Tutte le considerazioni fatte dall'autore dell'articolo sono soggettive e dunque rientrano nelle opinioni personali e come tali devono essere considerate. Il contenuto dei post rispecchia l'opinione personale dell'autore e della redazione e sono scritte con finalità di informazione e non al fine di invogliare a fare trading o a investire su qualunque mercato finanziario/o strumento. Gli autori stessi e lo staff del sito non possiedono azioni di società quotate o asset finanziari oggetto delle analisi. Lo staff di comefaretradingonline.com non garantisce che i dati siano in tempo reale e che la periodicità delle analisi sia puntuale. L'attività di trading e di speculazione sui mercati finanziari o di investimento tramite strumenti derivati costituisce un rischio di perdita di capitali. Pertanto lo staff e gli autori non si assumono alcuna responsabilità legata a investimenti errati o decisione prese tramite analisi di qualsiasi genere trovate sul sito web. L’Utente, pertanto, si assume ogni responsabilità e non ritiene comefaretradingonline.com e tutti i suoi autori responsabili per eventuali perdite/danni diretti o indiretti che possano scaturire dalla lettura delle analisi, dalla loro inesattezza/e incompletezza oltre che accuratezza. Ogni utente che vuole investire sarà pertanto tenuto a informarsi assumendosi i rischi di eventuali investimenti non basandosi solo sulle analisi tecniche fornite da comefaretradingonline.com che rimane un sito a carattere puramente informativo.

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